Erst das Leben.Dann der Plan.Dann das Geld.

Wenn du eine kostenfreie Planung suchst. Die gibt es schon, bezahlt wird sie dann über die Produkte, die du kaufst. Auch wenn du schnell ein Produkt willst oder vor allem die höchste Rendite, bin ich der Falsche.

Du willst, dass jemand für dich entscheidet? Komm trotzdem. Ich nehme dir viel ab, aber entscheiden tust du. Dann stehst du später auch dahinter.

Grad keine Zeit? Dann komm gern wieder, wenn es passt. Bis dahin lies mit.

Nicht unbedingt. Wenn du gern rechnest, Zeit hast und dir die Entscheidung allein zutraust, schaffst du das selbst. Oft hängt aber alles zusammen: Haus, Steuer, Geschwister, Geldanlage. Ich sortiere das mit dir, rechne die Möglichkeiten durch und bleibe dran, bis alles umgesetzt ist. Entscheiden tust du.

Ein guter Honorarberater rechnet sauber und verkauft dir nichts. Das ist die Grundlage, bei mir kommen drei Dinge dazu.

Mein Schwerpunkt sind Menschen, die geerbt haben. Ich kenne die Reihenfolge, die Fristen und die Fallen. Du siehst deinen Plan als Bild: Jedes Jahr ist grün oder rot, und du verstehst sofort, was eine Entscheidung verändert. Und ich rede auch über das, was zwischen den Zahlen liegt: Trauer, Geschwister, das schlechte Gewissen beim Ausgeben. Dafür lasse ich mich zum Finanzcoach ausbilden.

Beim Kennenlernen nicht. Wenn es darum geht, wie ihr leben wollt, schon. Sonst plant ihr nur eine halbe Zukunft. Das gilt auch für die großen Entscheidungen. Den Rest kann einer von euch mit mir machen. Ich richte mich nach euch, so gut es geht.

Bei mir zahlst du für eine Entscheidung, hinter der du auch in zehn Jahren noch stehst. Und für die Ruhe, dass an meiner Empfehlung kein Produkt hängt. Dafür sortiere ich mit dir, rechne alles durch und bleibe bei der Umsetzung dabei. Die Planung kostet einen Festpreis, danach zahlst du einen Monatsbetrag und für die Geldanlage einen festen Prozentsatz. Alles zahlst du selbst, kein Produktanbieter.

Bei Versicherungen kann eine Provision dabei sein. Das sage ich dir vorher.

Wer nur von Provision lebt, muss wollen, dass du kaufst: überhaupt, genug und bei ihm. Nichts kaufen geht in diesem Modell nicht. Bei mir schon.

Ja, melde dich. Schenkung zu Lebzeiten, Abfindung, Firmenverkauf oder Auszahlung nach einer Trennung: Es ist derselbe Moment, eine Summe, für die es keine Routine gibt. Im Kennenlernen schauen wir, ob ich dir mit meinem Vorgehen genauso weiterhelfen kann. Am meisten bringt mein Weg allerdings Menschen, die geerbt haben, darauf ist alles ausgerichtet. Passt es nicht, sage ich dir das auch.

Bei einer Schenkung sieht der, von dem das Geld kommt, oft zu, was du damit machst. Und manchmal ist offen, wie viel deine Eltern geben können, ohne dass es bei ihnen knapp wird. Dann lohnt sich ein Blick auf ihre Planung gleich mit. Auch dabei helfe ich gern.

Ja. Nach der Planung setzen wir den Plan bis zum Ende des ersten Jahres gemeinsam um. Danach halten wir ihn in der Begleitung aktuell, mit festen Gesprächen im Frühjahr und im Herbst.

Dann sage ich dir das. Bei mir bezahlst du für die Antwort auf zwei Fragen: Bin ich heute gut aufgestellt? Und bleibe ich es auch?

Lautet die Antwort „passt alles“, ist das ein schönes Ergebnis. Dann weißt du es ab jetzt. Bewusst nichts tun ist etwas anderes als liegen lassen, weil man sich nicht entscheiden kann.

Passt nicht alles, arbeite ich mit dir heraus, was du tun müsstest, damit es passt.

Wenn du willst, bleiben wir danach dran und achten gemeinsam darauf, dass es passt und so bleibt.